La economía y las finanzas
tienen mayor comprensión cuando conocemos la historia, no para juzgarla, yo diría
para entender por qué estamos en determinada situación hoy y que decisiones
debemos tomar, para sencillamente avanzar.
El dólar es la
principal moneda de reserva y de referencia para mundo desde el final de la
Segunda Guerra Mundial, cuando se decide adoptarla como divisa internacional
durante los Acuerdos de Bretton Woods. La adopción se realizó bajo la condición
de que la Reserva Federal la respaldara con oro pero a partir de 1971 este
requerimiento se abandona. Desde ese momento el dólar se convirtió en una
moneda fíat (moneda por decreto) respaldada por el gobierno estadounidense y
sin valor intrínseco.
La Reserva Federal o FED no
es propiedad de ninguna organización porque es una agencia gubernamental
independiente creada por el Congreso que sirve al público. Ubicada en
Washington, D.C., la Junta de Gobernadores es el órgano de gobierno del Sistema
de la Reserva Federal. Es la Fed, cómo se la conoce popularmente, quién decide
la cantidad de dólares que habrá en circulación. Ajusta las tasas de interés, según
se comporte la inflación para tener una economía bajo su control.
La Fed es un consorcio
público-privado, en donde tienen participación:
1-. La Junta de Gobernadores
del Sistema de la Reserva Federal como
el aspecto público del sistema.
2-. Los bancos de la Reserva
Federal en los 12 distritos, por la parte privada. Según la Ley de la Reserva
Federal de 1913, cada uno de estos bancos es propiedad de sus bancos
comerciales miembros, los que originalmente aportaron el capital para
mantenerlos en funcionamiento. Su poder en las decisiones radica en la cantidad
activos.
3-. Su influencia global,
impacta en el empleo, los presupuestos de los hogares y en el presupuesto de
los países.
4-. La Fed es autónoma, es
decir opera independientemente del gobierno federal estadounidense y por lo
tanto no recibe órdenes ni de la Casa Blanca ni del Congreso estadounidense.
Recién con la crisis del 2008, el poder legislativo logro una auditoria ex-post
a ciertas actividades de la Fed.
5-. La constitución y elecciones
de sus miembros no son transparente. Su reglamentación no esta clara. Goza de
gran poder, ya que sus inversionistas están en todos los sectores de la vida económica
a nivel mundial, incluyendo medios de comunicación.
¿Quiénes son los dueños de
la Fed de Nueva York?
En 2018 el "Citibank,
era la institución número 1 de la lista, con 87,9 millones de acciones del
Banco de la Reserva Federal de Nueva York, es decir, el 42,8% del total.
El número dos era JP Morgan
Chase Bank, con 60,6 millones de acciones, lo que equivale al 29,5% del total.
En otras palabras, los dos bancos juntos controlaban casi tres cuartas partes
del capital social del banco regional más importante del Sistema de la Reserva
Federal.
El banco Morgan Stanley
posee 4,8 millones y su filial Morgan Stanley Private Bank 2,8 millones de
acciones, lo que supone una participación combinada del 3,7% en la Fed de Nueva
York.
Goldman Sachs Bank USA
poseía 8,3 millones de acciones, lo que equivale al 4% del total, y Bank of New
York Mellon tenía 7,2 millones de acciones, o el 3,5%.
Algunos de los grandes
tenedores son filiales de bancos extranjeros:
HSBC Bank USA, parte de HSBC
Holdings PLC, con sede en Londres, poseía 12,6 millones de acciones, o el 6,1%
del total de la Fed.
El Deutsche Bank Trust Co.
Americas era propietaria de 1,7 millones de acciones, y Deutsche Bank Trust
Company de 60.678 acciones, para una participación combinada del 0,87%.
Mizuho Bank (USA), una
filial de Mizuho Financial Group, con sede en Tokio, poseía 819.344 acciones.
Industrial & Commercial
Bank of China tenía 221.278 acciones.
Decenas de propietarios más
pequeños, desde el Bank of Cattaraugus, que poseía 180 acciones, hasta el
Cayuga Lake National Bank, con 375.
No hace falta entender mucho
de economía para darse cuenta que cualquier intento de hacer algo nuevo y
distinto de lo que propone el sistema (ya sea a nivel individual o social) o
generar una política que pueda perjudicar sus intereses, es sin excepción
neutralizada por estos gigantes financieros. Un grupo de empresarios tienen en
control la emisión de moneda a nivel mundial.
El mercado alcista más largo
de la historia del mercado bursátil estadounidense; alza que empezó justamente
con los inicios de esta política monetaria expansiva, en la crisis financiera
en 2009 y duró 11 años, hasta que la
pandemia del COVID-19 le puso fin.
Y por otro lado, este dinero
creado de la nada y puesto en el mercado de crédito a tasas bajísimas y jugado
en el casino financiero, luego es utilizado en la economía real y utilizado
para comprar bienes reales. Por eso, este mismo sector que ha visto crecer los fondos que manejan y
su influencia en toda la economía mundial con este enorme esquema Ponzi
financiero está ahora comprando metales como plata y oro y han visto aumentar
su participación en la economía real (desde la participación accionaria en las
empresas más importantes, compra de bienes raíces, tierras agrícolas. Están en una posición muy
favorable para hacer uso de esos recursos para comprar empresas en problemas,
inmuebles, deuda en default, etc, cuando la subida de los tipos de interés
dificulte el pago. De hecho el mayor propietario de inmuebles familiares y
comerciales de Estados Unidos,
Blackstone (¿adivine de quien es?) prepara una cifra récord de 50.000
millones de dólares para hacer "inversiones oportunas" en el sector
inmobiliario durante la próxima crisis. Es decir cuando las familias no puedan
pagar sus hipotecas, ahí estarán ellos para comprarlas a precio de remate.
La inyección de dinero, sin
ninguna dirección explícita hacia el sector productivo (o real) lo que hizo,
fundamentalmente, es continuar y profundizar la tendencia de inflar al sector
financiero con respecto al sector de la economía real, valorizando capitales en
la esfera financiera, sin un acompañamiento paralelo del crecimiento de la
producción y el comercio, cuando en realidad las finanzas no generan riquezas
reales por sí mismas sino a costa de extraer del sector productivo parte de los
excedentes generados, y de saquear a toda la sociedad de la riqueza acumulada.
Es lo que se denomina la
financiarización de la economía, un proceso por el que los mercados
financieros, las instituciones financieras y las élites financieras adquieren
una mayor influencia y participación sobre la política económica y el
funcionamiento de las economías nacionales e internacionales. Y finalmente, una
influencia sin precedentes en nuestra vida cotidiana.
Javier Lapa Guzman (Universidad
Autónoma del Estado México):
El proceso de
financiarización económica ha sido definido como una etapa del sistema
capitalista en la que las ganancias se persiguen vía canales financieros, y no,
a través de los relacionados con la producción y distribución. Este proceso
guarda estrecha relación con el notable desarrollo del sector financiero,
producto de factores como el progreso tecnológico; la innovación financiera; y
la globalización y liberalización de los mercados financieros. Sus efectos no
se limitan al ámbito financiero, sino que también repercuten en el productivo,
a nivel macro y microeconómico; por lo tanto, su comprensión teórica adquiere
relevancia.
La crítica es inflar un
sector, sacrificando la producción. La crisis en Venezuela tiene más de veinte
años, recuerdo, en los noventa, personas dejaron de trabajar y hasta vendieron
sus inmuebles, solo para vivir de los intereses de los bancos. Luego se produjo
la crisis por insolvencia masiva. El gobierno en turno por su parte auxilio de
los banqueros y muchos huyeron de país, llevándose el dinero de los ahorristas.
Hoy en día inversiones respetables, políticos y personajes de la vida pública.
Venezuela termino de ser pulverizada por la revolución Chavista, que desapareció hoy creando un monstruo, manejado por redes más oscuras del planeta, negociar con ellos es darle vida al monstruo. Aprender de
la historia es crecer.
Los bancos afectados por la
crisis fueron:
Banco Latino
Banco Progreso
(anteriormente Banco Zulia)
Banco Principal
(anteriormente Banco Principal de los Llanos)
Banco Italo Venezolano
Banco Profesional
Banco Amazonas
(anteriormente Banco Insular)
Bancor
Banco Barinas
Banco La Guaira
(anteriormente Banco La Guaira Internacional)
Banco de Maracaibo
Banco Metropolitano
Banco Construcción
(anteriormente Banco de la Construcción y de Oriente)
Sociedad Financiera Fiveca
Sociedad Financiera
Confinanzas
Sociedad Financiera Cremerca
Banco Consolidado
Banco de Venezuela
Volvemos al FED y sus resultados
hoy:
Inflar el sector financiero
a espaldas de la producción.
Transferir ingresos del sector
real al sector financiero.
Crear una burbuja de
abundancia, aplicando criterios de incentivos financieros irreales en toda la
esfera de la vida cotidiana: industria, pensiones, naturaleza, materias primas.
Aumentar la desigualdad de
ingresos.
Estancamiento salarial.
Mayor inestabilidad global.
Aumento de la deuda sobre
hogares y países.
Intervencionismo.
Del Bretton al Magic Money
Crisis del coronavirus
2020-2022: Esta nueva crisis y los
confinamientos masivos, pusieron la máquina de creación de dólares a toda
marcha. Del 2020 hasta la fecha hubo un aumento de casi el 40% de la oferta
monetaria de dólares. La excusa fue el
sostenimiento de la economía, pero el resultado fue el de siempre:
los ricos se hicieron más ricos, cifras récord. En el 2022 nos vendieron la capacidad de compra que aumento, hoy
los ciudadanos no encuentran la forma de salir de una deuda.
Estas recetas aplicadas,
tanto en EEUU, como en Venezuela y en otros lugares, tienen sus consecuencias y
sus responsables. Tome esta información en cuenta para sus decisiones
económicas y políticas.
Deuda en tiempo real:
https://www.usdebtclock.org/world-debt-clock.html
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Fuente: Escritos de Carolina
Flynn - Agosto 2022 / Universidad de Mexico / Historia de Venezuela.
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